【意外性大な投資知識】正解したらスゴイ！？

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悩む人

投資は、株式投資は一番成長してリスクも少ないと聞きました。でもどれが正しいのか迷います。初心者でも解るような知識が欲しいです。

・・・さて初心者はおろか、結構ベテランな方でも勘違いしている知識って沢山あります。管理人も、思い込みでいろいろ勘違いしていました。

【この記事を書く管理人について】
●資産１４００万円ほど所持(自分口座＋子供たちのジュニアNISA口座)
●２０２０年は＋１５％超のリターン達成
●投資商品はほとんど米国株で、日本株は４００万弱。
●投資しないもの：債券・国債・貴金属・外貨・FX・仮想通貨・信用取引
※リターンが悪い、勝ちパターンが確立されていない、そもそも米国株の勝ちパターンが鉄板すぎる為。やる必要がない。

こんな管理人が、解説いたします。今回はぜひ、正しい知識を身につけて帰ってください。

【正しい知識１】投資先の国で本当のおすすめはどこ？
【正しい知識２】暴落する株としない株・どっちを積み立てる？
【正しい知識３】成長株と、安定株はどっちがオススメ？
株式投資の知識・その源は・・・

【正しい知識１】投資先の国で本当のおすすめはどこ？

この知識、割とかんちがいしている方が多いです。「日本に住んでるから日本株しかしない」「米国株・ヨーロッパ株は英語解らないから手出しできない」なんて方が、なんと多い事か(日本しか知らないなんて勿体ないですよ)。そこでクイズです。

Q1:次の国と地域から、どこに投資しますか(＝どのETFを買いますか)？
●日本(=日本がテーマのETF：1321を買う)
●新興市場国(＝新興市場国がテーマのETF：VWOを買う)
●ヨーロッパ(＝ヨーロッパがテーマのETF：VGKを買う)
●米国(＝米国がテーマのETF：IVVを買う)

答え：米国株平均が良いです。

最近１５年(２００６年～２０２１年５月)の結果はこうでした。

IVV(米国平均)がブッチギリの伸び方でした。新興市場国のＶＷＯなんて、リーマン前のピークを現時点でも下回っています。

「今までに米国が伸びたのは、将来の伸び分まで伸びたからだ」という意見もありそうですね。ですが米国らの伸びは米国企業が新興市場国・途上国でも(新興市場国の企業を押し退けて)シェアNo.1を次々取っているからです。

このように、経済成長と儲けは全く別物であることはわかったと思います。

なお管理人は米国平均に投資する方法として、ETFではなく投資信託の積立を推奨しています。その細かなお得なやり方や、選んだもっと詳しい理由をこちらに記載しています。

【はじめ方】株式投資の初め方～初心者向け商品の買い方

悩む人株式投資を始めたいです。でも株式投資のはじめ方が解りません。具体的にどんな流れで、どんな商品(銘柄)をいつ買えばいいのですか?？【この記事を書く管理人について】●２０２０年のトータルリターンは＋１５％程度●投資歴は１０年くらい(８

【正しい知識２】暴落する株としない株・どっちを積み立てる？

この知識、『言われてみるとそうかも』と納得するはずです。でも大抵の投資家は実行できていません。

Q2:同じ米国がテーマのETF・IVVを買うなら、どっちパターンがいいですか？
●２００１年～２０２１年まで、暴落なく成長しつづけた場合(現実とは違う)
●２００１年～２０２１年のあいだにリーマン・コロナのショック(暴落)がある場合(現実と同じ)

・・・これ、解りました？多分世界経済的には前者のほうが圧倒的にいいですよね。街に失業者があふれることもなく、会社もあんなに倒産せず、投資で大損くらった人も少ないでしょうから。イメージでは前者がいいに決まっていますが、実際に投資家にとっていい話しはどっちなのか？

答え：現実通り(暴落あり)のほうが投資家にとっては良い

まず暴落がなく、順当に右肩上がりに成長し続けた場合です。株価は奇麗な右肩上がりと仮定しているので直線です。株数も、放物線になっていますね。そして最終リターンは377,549USDになっています。

今度は現実通りの、暴落アリの場合です。リーマンショックのダメージはすさまじく、株価が半減くらいしています。コロナショックも一時的に株価をおとしています。ですが、リターンはどうか？561,379ＵＳＤと、先ほどより圧倒的にいいのです。

・・・投資家にとっては後者(現実通り、２度の暴落がある場合)のほうが圧倒的にイイのです。

どうして、投資家にとっては後者の現実通りがいいのでしょうか？それは、暴落が存在するからです。暴落というと聞こえは悪いのですが、暴落時＝同じ額でも沢山買えるチャンスです。みんなが総悲観して『株なんてもう終わりだ!早く売らないと紙屑になってしまう！』と恐怖状態なっている時は何でも安く買えるのです(有名な株式投資の格言で「総悲観は買い」がありますよね)。この暴落時も機械的に１０００ドルずつ積み立てている為、株数は(安く沢山買えるから)凄く増えます。そして暴落から回復すると・・・増えた株数がぶんだけ、価格上昇の恩恵を受けて大幅にリターンがよくなるのです。この様に値動きが激しいが確実に存在しつづける株式投資は、順当に伸び続ける株よりも積立購入するのにピッタリなのです。

※もちろん倒産しない業種を選んでください。ＩＰＯ株なんかはダメですよ、倒産率高いですから。

【正しい知識３】成長株と、安定株はどっちがオススメ？

この知識、初心者が勘違いする知識ナンバーワンです(管理人の感覚ですが)。

というか成長性という結果を知っていていも、勘違いすると思います。

Q3:次の銘柄は、１４年後の売上成長率(カッコ内に記載)もわかっているものとします。どれを買いますか？
●テバ・ファーマ(１４年間での売上伸び率は最強)
●ファイザー(１４年前の世界首位、今後も成長し世界２位に留まる)
●ノボ・ノルディスク(１４年前とそんなに変わらない)

成長性は圧倒的にテバだと解っているとします。ファイザーは売り上げ低成長だけど、１４年後に世界２位にいることが解っている。ノボノルディスクは、小さくて目立たないままだけど高成長。

順位	社名	ﾃｨｯｶｰ	国	2006	PER	配当利回り	成長率	2020
1	ファイザー	PFE	米	45,083	5.13	3.56	0.52%	47,644
2	グラクソ・ｽﾐｽｸﾗｲﾝ	GSK	英	39,335	8.11	3.25	-2.16%	23,648
3	サノフィ・アベンティス	SNY	仏	37,461	10.37	2.48	-0.44%	30,398
4	ノバルティス	NVS	スイス	29,491	10.12	1.67	4.89%	48,659
5	ロシュ	RHHBY	スイス	27,318	12.35	2.4	5.11%	41,665
6	アストラゼネカ	AZN	英	25,741	7.26	2.31	0.75%	25,890
7	ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ	JNJ	米	23,267	11.71	2.21	5.23%	45,572
8	メルク	MRK	米	22,636	12.84	3.36	3.42%	35,251
9	ワイス(現ファイザー)	WYE	米	16,884	ー	ー
10	イーライ・リリー	LLY	米	14,816	12.93	2.93	3.96%	23,754
11	アムジェン	AMGN	米	14,268	21.97	0	4.88%	24,214
12	ブリストル･ﾏｲﾔｰｽﾞｽｸｲﾌﾞ	BMY	米	13,861	19.13	4.47	7.60%	42,518
13	アボット・ﾗﾎﾞﾗﾄﾘｰｽﾞ	ABT	米	12,395	16.28	1.18	7.07%	34,600
14	ベーリンガー･ｲﾝｹﾞﾙﾊｲﾑ	独	11,637	投資不可	ー
15	バイエル・ｼｴｰﾘﾝｸﾞﾌｧｰﾏ	独	9,873	投資不可	ー
16	武田薬品工業	TAK	日本	9,613	投資不可	ー
17	ジェネンテック	DNA	米	9,284	ー	ー
18	シェリング・プラウ(現メルク)	SGP	米	8,561	ー	ー	7.18%
19	テバ製薬工業	TEVA	ｲｽﾗｴﾙ	8,408	52.22	0.79	8.63%	16,659
20	アステラス製薬	ALPMY	日本	7,717	投資不可	ー
21	ノボ・ノルディスク	NVO	ﾃﾞﾝﾏｰｸ	6,858	18.8	1.66	8.11%	15,938
平均	S&P５００平均値	S&P500	ー	1000	17.3	0	6.10%	2291.531