ディスクリプション
若い世代の方で、老後2000万円問題を気にする方はとても多いと思います。このまま働いて年金受け取れても、それでも平均寿命まで生きれるのに2000万円が足りない。ひどい話しですが、若い私たちは備えないといけません。
その備えとして、株式投資が有力で、現時点で最適解と考えられるとお伝えしてきました。その株の中で、高配当株が欲しい貴方にはADR株が有力です。そのADR株の、安全と思われる選び方と具体例を、紹介いたします。
キーワード
業種安定株 ADR 配当貴族 老後2000万円問題
よくある悩み
対象者：高配当・業績安定株を狙う投資家
投資家の悩み：老後2000万円問題を対策すべく、外国株を買いたいのですがどの銘柄が安全で高リターンですか？
ADR株の安全な選び方
解決策：具体的な銘柄を選びます。
その①：長期リタ―ンの優れた業種をさがす
長期リターンのいい業種は、「ヘルスケア(医薬品・医療機器など)」「日用品」「エネルギー」であるとは他のブログでも説明しました。業種ごとに値動きが違いすぎるので再掲します。
どうしてこれらの業種がいいかというと、ジェレミー・シーゲル博士の統計ではっきりと出ているからです。
| セクター | 平均リターン(年%) |
| ヘルスケア | 14.19 |
| 生活必需品 | 13.36 |
| 情報技術 | 11.39 |
| エネルギー | 11.32 |
| 一般消費財 | 11.09 |
| 金融 | 10.58 |
| 資本財 | 10.22 |
| 電気通信 | 9.63 |
| 公共事業 | 9.52 |
| 素材 | 8.18 |
| 業種平均 | 10.85 |
・・・例として「ヘルスケア」「日用品」「エネルギー」がのびる理由を考えましょう。ヘルスケアは人口増加すれば比例して伸びますし、地球全体が高齢化するので医療のニーズは高まります(さらには高額医薬品の急増で、近年もっと伸びています)。エネルギーは人口増加に加え、航空機や車での移動距離が伸びている事から納得ですね(2020年コロナの時は激減しましたが)。
最も伸びがいいからこそ、「ヘルスケア」「日用品」「エネルギー」の株を持つ事が大事なんです。
その②：どの国のADRにするか(重要)
僕はADR株を勧めてきましたが、元々の国は「英国」「香港」のADRをオススメします。
なぜなら、どの国にするかで手元に入ってくる配当金が全然違うからです。
現地源泉税率 | 国内源泉税率 | 税引き後 （現地+国内） | |
| 米国株 | 10% | 71.72% | |
| 英国株 | 0% | 79.69% | |
| オーストラリア株 | 0% | 79.69% | |
| インド株 | 0% | 79.69% | |
| メキシコ株 | 0% | 79.69% | |
| カナダ株 | 15% | 67.73% | |
| ロシア株 | 15% | 67.73% | |
| アイルランド株 | 20% | 63.75% | |
| 台湾株 | 21% | 62.95% | |
| デンマーク株 | 27% | 58.17% | |
| ベルギー株 | 30% | 55.78% | |
| スイス株 | 35% | 51.80% |
例えばスイス株を買うと現地課税が35%もあり、配当金の51%しか入金されません。でも英国・香港・インドの株であれば現地課税が0%で、配当金の80%もが入金されるんです。
ですから、ADRの元々の国は「英国」「香港」がオススメなんです。
その③：配当貴族を狙え！
配当貴族であると、長期リターンが最もよくなるのでオススメです。
なぜなら、配当貴族銘柄は株主の声が大きい会社が多く、がんばってくれる可能性が高いのです。こういう会社は米国ではわんさかあるのですが、他国ADRでは少ないです。
例をあげると、配当貴族の平均と市場平均との比較。この下のグラフはS&P500配当貴族指数とS&P500指数を比べたものです。
※S&P500配当貴族指数：S&P500 銘柄のうちで、連続増配25年以上の株のみの値動き
・・・見ての通り、青が黒をつねに上回っています。配当貴族は市場平均以上の数値をだせる、お墨付きなんです。
ですから、配当貴族銘柄がオススメなんです。
オススメADR株の具体例
以上の①~③を満たす会社が、ねらい目ということになります。
つまり①長期リターンのいい「ヘルスケア」「生活必需品」「エネルギー」で、
②英国・香港のADR株で、
③配当貴族銘柄であること。
僕なりにいくつか探してみました。全てヘルスケアになってしまいましたが。
| Cranswick plc | CWK | Consumer Staples | Food Products |
| Diageo plc | DGE | Consumer Staples | Distillers & Vintners |
| PZ Cussons plc | PZC | Consumer Staples | Personal Products |
| Bunzl plc | BNZL | Consumer Staples | Food Distribution |
| Mears Group PLC | MER | Consumer Staples | Business Support Services |
| Unilever plc | ULVR | Consumer Staples | Household & Personal Products |
ディアジオはウオッカのスミノフ、ビールのギネスなどでおなじみかと思います。
ユニリーバはリプトン紅茶、モッズヘア、せっけんのダブ、台所洗剤のダブなどでご存じかと思います。
情報の信頼性
この記事を書いている僕は、株式投資歴2年です。コロナショックの際は「(業績良いのに)つられて下がった業績安定株」を大量に買いあさることで、配当金を含めて＋10%を達成しています。
ただ株式投資するだけでなく、ヘルスケアに属す医薬品を、病院薬剤師という最前線で触っています。
株式投資を理解するためのオススメの本
株式投資はいますぐ口座開設して、銘柄を選んで行ってもいいです。ですが皆さんなりに、株式の基礎と真実を知ってから行うことをオススメします。
専門家の直感や感覚ではなく、ただ膨大なデータからいえる、普遍的な傾向をひたすら書かれています。おそらくシーゲル博士ほど株式の統計をとって、分析しきったかたはみえないと思います。
この記事には書けませんでしたが、期待されていないのに実績がいい株(例：2000年前後に訴訟地獄だったアメリカたばこ株。実際は業績良く大変な買い時だった)を狙うとか、分散投資が大事だとか、他にもいろいろなヒントが書かれています。
オススメの株式口座
僕はSBI証券、楽天証券を併用しています。
楽天証券のオススメポイント
●投資信託の積立買い付けの時に、楽天ポイントが1%も付きます。
条件：投資信託を、クレジットカード積立で、楽天カードを指定して積み立てる。
実例：クレカ積立は50000円／月までできます。つまり毎月500ポイント(楽天市場で500円分)獲得できるのです。もちろんこのポイントは、そのまま株・投資信託の購入に充てられます。
ちなみに僕は積立ＮＩＳＡ枠で33300円、特定口座枠で16700円ずつ積み立てしています。
●エイリス・キャピタルの様な超高配当ＥＴＦを、購入できることです。エイリス・キャピタルは常時8~10%の配当利回りを持っており、さらに開始以来のリターンはＳ＆Ｐ５００を上回ります！
ＳＢＩ証券のオススメポイント
●ＥＴＦを積立できる事です。
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